Вы здесь

Новые правила контроля за банковскими картами

Активное использование кредитных карт при расчетах за товары и услуги вызвало необходимость введения нового регламента в систему безналичных расчетов, что связано со значительным распространением мошеннических действий. Принятые в сентябре 2018 года нововведения касаются правил совершения финансовых операций посредством пластиковых карт, например, от простых переводов частным лицам до оплаты услуг микрофинансовых организаций.

Надо отметить, что и ранее банк имел такую возможность, однако каждое финансовое учреждение устанавливало свои правила контроля. Порой под удар попадали люди приобретающие товар или услугу в не заслуживающим доверия по мнению банка магазине. Теперь же перечень вызывающих сомнение операций будет жестко регламентирован.

Основные моменты.

С целью предупреждения незаконных операций при безналичных расчетах законодательство предусматривает следующие действия:

  • Блокировка карты и электронных средств платежей

  • Приостановка платежа на определенных срок

Выполнение подозрительных с точки зрения банка денежных операций по карте клиента в соответствии с законопроектом требуют блокировки карточки также и в следующих случаях:

  • Совершение одновременных переводов средств по одной и той же пластиковой карте или осуществление платежей с малыми временными промежутками и из различных городов.

  • Использование стороннего мобильного устройства также может вызвать подозрение со стороны банка и соответствующие мероприятия по отключению на установленный срок.

Особенности денежных переводов для микрофинансовых организаций.

Универсального перечня признаков сомнительных операций, связанных с денежными операциями с использованием банковских карт, не существует. Именно поэтому, в ООО МКК «Микроденьги» установлен собственный регламент, позволяющий определить несанкционированность проведения плательщиком операции. Клиенты нашей компании максимально проинформированы о всех возможностях оплаты услуг, отраженных в договоре в момент его заключения при оформлении быстрого займа.

В большинстве случаев владельцы карт придерживаются стандартной схемы распоряжения собственными средствами от обналичивания до оплаты необходимых услуг. Принятые нововведения затрагивают исключительно подозрительные операции по денежным переводам, предупреждая возможность хищения личных средств с карты владельцев.

Поделитесь новостью через социальные сети: